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人民币贬值势不可挡这八类人将损失惨重

发布时间:2020-03-26 16:59:08 阅读: 来源:杂质泵厂家

中国央行试图将人民币汇率导向高位,而市场投资者则是将其汇率压至7月份以来的最低点。10日中国银行间外汇市场人民币对美元汇率中间价连续第四个交易日上调。

据中国外汇交易中心数据显示,今日人民币兑美元中间价报6.1153,较上个发布日(12月10日)6.1195,调升42个基点,连续5日走高,并刷新逾九个半月新高。中国央行通过上调中间价稳定人民币市场交易价格的意图很明显,但在近期人民币即期汇率则出现大幅贬值,仅仅两个交易日最高贬值就接近600点。

人民币贬值凸显中美经济形势的差距。如果中美经济形势差距扩大,将加大人民币贬值压力,进一步冲击中国经济,导致恶性循环。人民币兑美元周二早盘跌穿6.20整数关口,创出逾四个月低位,而中间价则升至3月7日以来的九个月新高。

尽管央行试图通过提升中间价将人民币汇率导向高位,但实际汇率被压至7月份以来的最低点。这意味着各交易商正采取与央行导向相反的操作。

周一发布的中国11月贸易数据十分糟糕。出口出现了6个月来的最慢增长,进口额同比下跌了6.7%。外贸数据显示出,今年中国很难实现7.5%的GDP增长目标。

周二,中国证券登记结算有限公司还收紧了可用于回购操作的证券的资格审批。此举将导致更高的借贷成本,尤其是对评级较低的企业部门而言,这将抬高违约率。这些消息传来,投资者进一步压低了人民币汇率。

美国经济前景则与中国形成鲜明对比。美国非农部门11月份新增就业岗位为32.1万个,为2012年1月以来最大增幅,强劲的就业数据让美元指数的升势势不可挡。也令美联储在2015年加息的预期进一步增强,这也是引发人民币贬值的另一重要因素。

美国经济增速在向上,资本投资收益率在上升;中国经济增速在向下,说明资本投资收益率在下降,这指明了汇率的方向,加大了人民币的贬值压力。

分析人士表示,人民币短期内仍有较强下跌压力。人民币急贬预计将对几类人群收入造成严重冲击。

第一类:股民

人民币贬值和股市的关系如何?分析师提到,历史上,人民币与A股走势在多数时候存在高度相关。在人民币升值的大趋势下,每一次人民币贬值都伴随着A股的下跌甚至大幅跳水。

人民币走势与A股行情有关联的原因是,一方面,人民币贬值引发本币资产估值下降,导致金融、地产等相关板块走弱,拖累整体大盘;另一方面,人民币贬值预期一旦形成,将导致热钱流出,A股所处的流动性环境会迅速趋紧。

兴业证券等机构报告指出,人民币大幅贬值可能对航空企业、部分境外融资负担较重的房地产企业带来较大财务负担,进而给相关股票估值乃至局部区域房地产销售价格,带来负面影响。

英国dealogic市场调查公司的数据显示,截至3月6日,中国房地产业的未偿还美元债务达到459亿美元。

应对策略:分析师汇丰指出,从2012年的经验,防守性行业如公用、电讯和医疗表现不受宏观不确定性和货币波动的因素影响。

第二类:房价面临下跌有房人资产将缩水

有一个“巧合”:人民币持续升值的9年,也是中国房地产价格持续上涨的9年。2005年,人民币启动升值后出现了一个清晰的信号:对美元长期升值。

既然如此,在理论上就会有大量的美元进入中国,换成人民币资产,以规避相对的美元贬值。这些美元进入后,总要以资产的形式存在。

那么,最好的存在方式,就是买房产。过去9年中国房价大涨的原因有很多种,但其中一种,就是人民币升值。在这个升值的过程中,拥有房产的人们,资产迅速升值。房产升值的预期,又激发了更多人买房的欲望。

近来人民币出现罕见的贬值,就给人一种游戏可能要换一种玩法的感觉。

许多投资者担心,人民币贬值将导致整个市场预期逆转,促使投资者逐渐放弃房产这样价格过高的资产。尤其是那些早些时候从海外涌入国内的资金,会因人民币贬值而流出中国,或不敢再轻易进入中国市场,多种作用助推中国住房资产价格下跌。

应对策略:对三、四线城市来说,房价面临下跌的可能性更大些,目前并不适合出手,比较好的方式是等待观望。

第三类:出国留学者(换的外汇少了)

对于留学美国的学子而言,人民币贬值也是个坏消息。这也就意味着同样的人民币,所换取的外汇比以前少很多。银行人士透露,人民币此轮急跌,也造成一些留学生家长的恐慌。兑换美元的家长也比平时多了近一成。

应对策略:分批买入分摊风险,业内专家建议那些短期内有使用外汇打算的客户,可以观察几天汇率波动,找个相对低位入手即可,分批分段来分摊风险。特别是有留学打算的客户,外汇资金用量比较大,可以先换汇做外币理财,目前国内几家银行的外汇理财收益都比较高,甚至超过同期人民币理财水平。

第四类:海淘族(亏了)

海外代购市场火热,价格是关键因素之一。从境外海淘的商品价格一般会比在国内专柜购买的便宜30%左右,有的甚至能便宜一半,这也是不少海淘族舍近求远的原因。

不过,人民币贬值,很多海淘族感觉“亏了”,因为他们现在购买的一些境外商品价格已经开始上涨。

应对策略:银率网指出,海淘通常分为外币入账和人民币入账两种结算方式。外币入账指信用卡消费按照外币结算,持卡人需要以外币还款;如手中没有外币,则需要用人民币购汇来还款。如果持卡人手中有足够的外币,采取外币直接还款的方式,不涉及成本增加。

第五类:出境游的人(成本高了)

按当前人民币的波动收盘价计算,和今年1月份人民币贬值之前相比,兑换1万美元需要多花人民币约1700元。兑换1万欧元需要多花人民币约3100元,兑换1万英镑需要多花人民币约3000元。出境游的成本面临上涨,去欧洲旅行消费,人民币更不值钱了。

应对策略:先购汇更划算,银行理财师提醒,不少人出国旅游喜欢刷信用卡购物,如果人民币在升值,延期还款反而还能够少还点钱。但如果人民币继续贬值,最好考虑在出国前就兑换好全部现金。另外,近期日元贬值比较厉害,去日本旅游不会增加成本。

第六类:大型出口企业难享积极影响

人民币贬值,从理论上来说的确有利于出口,一些即时结汇的小型出口企业可能由此获益,但交易量较大的外贸企业,可能难以感受到此轮贬值带来的积极影响。

有大型出口商称,他的公司既承受了去年人民币快速升值带来的汇率损失,又因为和银行锁定了汇率,在此轮快速贬值过程中没有享受到额外的福利。

出于人民币单边升值的预期,上述大型出口公司今年很早就与银行锁定了汇率,如果升值,则由银行操作消化风险。但人民币本轮扭头向下后,其所在公司又和银行谈妥,改为实时结汇。

应对策略:随着汇率波动越来越剧烈,往后拖的风险也越来越大。为了降低汇率波动带来的风险,外贸企业就需要通过一些外汇衍生工具,比如远期结售汇、外汇掉期,到外汇期权等锁定汇率风险。为了规避风险,进出口企业的策略就非常简单:进口企业只要将购汇时间尽量往后拖,因为美元相对人民币会越来越便宜。

第七类:做多人民币的中国企业(大亏)

近年来,随着人民币兑美元稳步升值,这些中国企业通过做多人民币来确保稳定的出口收入,更有企业借钱押人民币升值,这样做虽然放大了人民币升值带来的收益,但也加剧了人民币贬值造成的损失。

随着今年人民币兑美元累计下跌,越来越多押注人民币升值的投资者遭受了损失。那些借助“目标可赎回远期合约”这一流行方式对冲人民币风险的企业及个人的帐面损失巨大。这些押注中有一小部分来自于私人银行客户和富人。

第八类:来中国投资的炒家(损失惨重)

一直以来,大量的外资在中国长期游移,躺着赚钱。就如叶檀所言,“从2005年汇改到现在,你啥也不干,就把美元换成人民币,现在(贬值前)换成美元,升值33%”。你大概听过一个笑话,说一个美国人到中国连吃带喝,走的时候把剩下的钱换成美元,一年等于白吃白喝。

在中国经济数据疲软和央行干预的双重夹击下,人民币自2月以来疯狂贬值,离岸人民币多头炒家损失惨重。

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