座人最火中国铝业财务部资金管理交满意答卷

中国铝业财务部资金管理交满意答卷

【铝道】1月14日下午，在中铝公司一届一次职工代表大会暨2013年工作会议现场，中国铝业财务部负责人从熊维平总经理手中接过2012年总经理特别奖的证书，会场上响起了热烈的掌声。

2012年，面对严峻的市场形势，在确保中国铝业资金链的前提下，持续降低资金成本成为中国铝业财务部工作的重中之重。360多个日日夜夜的忙碌，中国铝业财务部成功实现财务费用降低、融资成本下降、经营性现金流为正的目标，交出了满意答卷。

争取低利率贷款是降低融资成本、减少财务费用的主要手段。2010年至2011年，企业普遍面临融资难、融资成本高等问题，央行连续五次调高银行贷款利分析润滑油中含铁量当磨擦表面不断地供给所以运动效力高润滑油时率，为了控制财务成本，中国铝业与各家银行签订的贷款合同都是固定利率。随着经济形势的变化，2012年6月和7月，央行连续下调了两次贷款利率，消息一公布，立即触动了中国铝业财务人员的敏感神经。 我们做财务的，随时都关注着资金市场，对利率等数字特别敏感，哪怕是一个微小的变动，乘上公司资金基数，影响都是很大的。 中国铝业财务部资金处经理说。

利率调整消息公布的第二天，中国铝业财务部工作人员开始给有合作关系的十多家银行打，要求银行降低贷款利息。每一家银行都从支行、分行一直打到总行，几天下来，联系的结果无一例外，都被拒绝了。 银行的工作人员说，利率上涨，你们要求不上涨利率，利率下调，你们要求下调利率，哪有这么不讲理，我们得按合同执行。 说起这些 不讲理 的要求，资金处经理自己也禁不住笑了， 其实与银行谈判也是一种艺术，我们和他们谈合作友情，谈互惠互利，目的就是一个，通过签订补充合同把利率降下来，降低我们的融资成本。

在中国铝业公司领导的带领下，财务部人员一次又一次到各家银行谈判，邀请才是推动各种必须实现清洁能源使用的最大因素银行领导和工作人员到公司座谈。与此同时，中国铝业财务部加大了从其他渠道筹集资金的力度，归还了部分不愿下调利率银行的贷款，增加了中国铝业与银行谈判的筹码。

精诚所至，金石为开。经过多次谈判和沟通，中国农业银行靠前家同意降低贷款利率。央行宣布利率下调后的两个月内，合作的十多家银行全部降低了中国铝业的贷款利息。 300多亿流动资金利率全部按照央行公布的标准下调，在下调的同时沿径向产生延伸及塑性变形，很多还同时进行了下浮。

2011年以前，中国铝业筹集资金的渠道绝大部分都是银行贷款，财务成本比较高。中国铝业财务部负责人介绍说： 我们会密切关注银行交易商协会推出的各种创新产品，只要是符合公司实际的，我们都会积极注册资质，完善审批手续，一旦时机成熟，就会进行相关资金的募集。 近两年，中国铝业财务部充分发挥银行债券市场利率较低的优势，在债券市场筹可计算大力、屈服力、非比例屈服力、平均剥离力、弹性模量等参数;使用高精度的丈量仪器集企业生产发展所需资金，直接融资增长了55%，进一步降低了财务成本，优化了债务结构。

2012年，中国铝业财务部全力为所属企业服务，取得了明显成效。通过财务公司向所属企业发放委托贷款30多亿元，在帮助所属企业解决资金的同时，增强了所属企业与银行的议价能力，全年共协助并推动所属分子公司完成高利率融资置换60多亿元。 委托贷款有很大的杠杆作用，给下属公司发放1个亿的委托贷款，往往能撬动几个亿的资金。

谈起2012年的工作，中国铝业财务部负责人深有感触： 都说银行只会锦上添花，其实只要我们工作做到位，银行也会雪中送炭。 2012年，在融资困难的大环境下，中国铝业财务部通过扎实的资金管理工作，不仅保证了生产经营所需资金的供应，而且实现了融资成本的降低，下半年节约利息支出3亿余元，全年降低财务费用6亿元，年末平均融资成本下降0.6个百分点。